Slik gjenkjenner du tegn på hvitvasking

Illegale penger må se «hvite» ut

Hvitvasking er prosessen hvor illegale penger blir gjort til lovlige. Kriminelle tjener penger fra narkotikahandel, korrupsjon, menneskesmugling eller andre forbrytelser — og må finne måter å bruke pengene på uten å avsløre seg.

Hvis du plutselig setter inn fem millioner på konto din uten forklaring, vil banken stille spørsmål. Så kriminelle «vasker» pengene gjennom kompliserte transaksjonsfølger, falske dokumenter og ulike selskaper — for at det skal se ut som om pengene kommer fra lovlige kilder.

Det er ikke bare banker som er involvert. Også fast eiendom, butikker, restauranter, og helt vanlige mennesker kan bli brukt som redskap — uten at de vet det.

Tegn 1: Plutselig formue uten kjent kilde

Hvis noen i ditt nettverk plutselig blir veldig rik — kjøper dyre biler, eller stor eiendom — uten en klar forklaring på hvor pengene kom fra, kan det være et tegn.

«Jeg startet et import-eksport-firma» eller «jeg gjør det bra på nettet» kan være sant, men kan også være en dårlig forklaring. Særlig hvis forklaringen er diffus eller endrer seg.

Som forelder er det verdt å snakke med barn og unge mennesker om å være skeptisk til tilsynelatende rik venn eller kjente. Hvis det ikke passer med deres jobb, kan noe være i gange.

Tegn 2: Pengeflyt som ikke gir mening

Hvitvasking involverer ofte store mengder penger som flyttes fram og tilbake mellom kontoer eller selskaper. En rørlegger som skal få sine 5000 kroner for arbeid, men får det fra tre ulike kontoer i tre ulike land — det er rart.

Bankene deres øker nå kontrollen på dette (kalt «Know Your Customer»). De stiller spørsmål når noe ser uvanlig ut. Det er ikke irritasjonsbyrokratiet — det er beskyttelse av økonomien.

Som forelder av unge voksne som kanskje skal starte bedrift, er det verdt å lære dem at normale transaksjoner er rett fram — ikke komplisert.

Hvor stort er problemet?

Ifølge FN-rapport blir mellom 2-5 prosent av verdensøkonomien hvitvasket hvert år. Det dreier seg om hundrevis av milliarder dollar. I Norge anslår Kripos at omkring 10-15 milliarder kroner blir hvitvasket årlig.

Tegn 3: Investeringer som «nesten» tjener pengene tilbake

En klassisk hvitvaske-teknikk er å «investere» illegale penger i noe som ser ut til å tape penger — eller «nesten» tjene pengene tilbake. En restauranter som tjener 4 millioner i året, men rapporterer 8 millioner, kan gjøre det fordi 4 millioner i kontanter ble blandet inn.

En annen teknikk er kunsthandel. En maleri som handler for 100 000 kroner kjøpes og selges gjentatte ganger til stadig høyere priser — og plutselig ser det ut som om verdien var høy hele tiden.

Disse metodene krever ofte komplisitet fra andre mennesker. Og det er et fellesansvar når noe virker ulogisk.

Hva kan du gjøre?

Først: ikke vær paranoid. De fleste mennesker er ærlige. Men vær oppmerksomsom på tegn som ikke passer sammen.

Hvis du jobber i bank, økonomi, eller eiendom, har du et juridisk ansvar for å rapportere mistanke. Det fins systemer for det (FIU — Finansiell Intelligens Enhet i Norge).

Hvis du er forelder, forklar unger at svart økonomi og hvitvasking skader samfunnet. Det gjør at normale mennesker må betale mer skatt for å dekke inn tapet. Det er ikke en spektakulær forbrytelse — det er bare theft from society.